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公司产品及净值

认购流程

    

  2016年7月15日,中国基金业协会制定的行业自律规则《私募基金募集行为管理办法》(以下简称“《募集办法》”)正式开始实施。根据《募集办法》的相关规定,需要对公司现行的私募基金产品募集程序(客户认申购流程)做出调整,新的流程如下:


  一、特定对象确定
  在向投资者推介私募基金之前需要进行特定对象确定,主要包括两个方面:1、采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力与风险承担能力进行评估,调查问卷的内容与形式可参考《私募基金投资者问卷调查内容与格式指引》;2、投资者应当以书面形式作出合格投资者承诺。
  注意:调查问卷评估结果的有效期最长不得超过3年。
  二、投资者适当性匹配
  募集机构应当建立科学有效得私募基金风险评级标准和方法,并根据对客户的评估结果,向其推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金产品。
  三、私募基金推介
  该环节需要注意的主要有三个方面:1、私募基金产品推介材料内容的真实性、完整性和准确性要求;2、禁止性推介行为的规避;3、禁止性推介渠道的回避。
  四、基金风险揭示
  严格来说,该环节可以归属于私募基金推介环节,但在形式上尤为重要。在客户签署基金合同之前,募集机构应当向客户说明有关法律法规、说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险,并与客户签署风险揭示书。风险揭示书的内容及格式可以参考《私募投资基金风险揭示书内容与格式指引》。
  五、合格投资者确认
  完成风险揭示之后,募集机构应当要求客户提供必要的资产证明文件或收入文件,并合理审慎地审查客户是否符合合格投资者地标准。
  六、客户签署私募基金合同并交纳认购基金款项
  完成前述五个步骤之后方可与客户签署私募基金合同,并交纳认购基金款项。
  七、投资冷静期
  此环节需注意以下两个方面:1、投资冷静期是从客户签署完基金合同并交纳认购基金的款项后起算;2、投资冷静期时长为不少于24小时,在此期间内,募集机构不得主动联系客户。
  八、回访确认
  该环节需注意以下几个方面:1、回访确认的时间是在投资冷静期满后,在此之前的回访确认无效;2、回访确认的人员是募集机构从事基金销售业务以外的人员;3、回访确认的方式是录音电话、电邮、信函等可以留痕的方式;4、回访人员不得出现诱导性陈述,因此对回访确认的内容需严格设置。5、客户有权解除基金合同的期间是在回访确认成功前,而不是投资冷静期结束前,因此在投资冷静期满后应尽快组织人员进行此项工作。
  上述八个环节均成功完成后,认申购即确认成功。客户交纳的基金款项可由募集账户划转到托管账户,以继续后面的成立、备案、投资运营环节。
  注意:
  一、客户属于以下情形的,可以不适用特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期、回访确认六个环节:
  1、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
  2、依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品;
  3、受国务院金融监督管理机构监管的金融产品;
  4、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
  5、法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。
  二、客户为专业投资机构的,可以不适用投资冷静期和回访确认两个环节。